Por Redacción ContraPunto
Las estafas digitales pueden provocar que los datos personales de una víctima sean utilizados para abrir cuentas, realizar transacciones o ejecutar operaciones fraudulentas. Expertos recomiendan actuar rápidamente y dejar constancia formal ante las autoridades.
El crecimiento de las estafas digitales ha abierto un nuevo riesgo para los ciudadanos: que delincuentes utilicen datos personales, documentos de identidad o información bancaria de terceros para realizar operaciones fraudulentas.
Una de las principales preocupaciones es el uso indebido del Documento Único de Identidad (DUI). Los delincuentes pueden intentar obtener fotografías del documento, información bancaria, números telefónicos, contraseñas o códigos de verificación mediante engaños realizados a través de redes sociales, llamadas, mensajes de texto o aplicaciones de mensajería.
El problema puede agravarse cuando los datos de una persona son utilizados para realizar movimientos financieros o establecer vínculos con actividades ilícitas que la víctima desconoce.
¿Qué hacer si sospecha que utilizaron sus datos?
Una de las primeras recomendaciones es no ignorar la situación y documentar cualquier evidencia disponible. Mensajes, correos electrónicos, números telefónicos, comprobantes de transferencias, capturas de pantalla y comunicaciones con entidades financieras pueden ser importantes para demostrar que la persona no participó voluntariamente en una operación.
También resulta fundamental comunicarse inmediatamente con el banco o institución financiera correspondiente cuando exista sospecha de movimientos no autorizados.
En caso de que la identidad o los documentos personales hayan sido utilizados fraudulentamente, la persona debe acudir a las autoridades competentes y presentar una denuncia formal, explicando cuándo descubrió el posible uso indebido de sus datos y aportando toda la documentación disponible.
La importancia de dejar constancia ante la FGR
El abogado Alexander Escolán, citado por El Diario de Hoy en una publicación del 1 de octubre de 2026, explicó los riesgos legales que pueden surgir cuando los datos de una persona aparecen vinculados con una estafa digital.
La recomendación central es que quien descubra que su identidad, DUI o información financiera pudo haber sido utilizada por terceros deje constancia de los hechos ante la Fiscalía General de la República (FGR) y conserve la documentación relacionada con el caso.
Esto permite que la persona pueda explicar formalmente que sus datos fueron utilizados sin autorización y proporcionar elementos que ayuden a establecer quién realizó realmente las operaciones investigadas.
No entregar fotografías del DUI a desconocidos
Los especialistas en seguridad digital también advierten sobre la importancia de proteger la información contenida en documentos personales.
Una fotografía del DUI puede contener información suficiente para que delincuentes intenten hacerse pasar por otra persona. Por ello, no es recomendable enviar imágenes del documento a desconocidos ni proporcionar información bancaria, contraseñas o códigos de seguridad mediante enlaces recibidos por mensajes no solicitados.
Las instituciones financieras tampoco deberían recibir contraseñas o códigos de autenticación a través de canales informales.
El fraude puede comenzar con un simple mensaje
Las modalidades utilizadas por los delincuentes son cada vez más variadas. Un mensaje que aparenta proceder de un banco, una institución pública, una empresa de mensajería o incluso de un conocido puede utilizarse para convencer a la víctima de entregar información.
En otros casos, los delincuentes pueden hacerse pasar por familiares o amigos y solicitar transferencias de dinero.
Por ello, ante cualquier solicitud inusual de información personal o financiera, es recomendable verificar directamente con la institución o persona involucrada, utilizando canales oficiales.
El uso fraudulento de un DUI o de una cuenta bancaria no convierte automáticamente al titular en responsable de una operación ilícita. Sin embargo, cuando existe una investigación, resulta importante que la persona pueda demostrar que desconocía las operaciones y que actuó oportunamente al detectar el posible fraude.
Recomendaciones básicas
- No compartir fotografías del DUI con personas desconocidas.
- No proporcionar contraseñas ni códigos de autenticación.
- Revisar periódicamente las cuentas bancarias.
- Avisar inmediatamente al banco ante movimientos sospechosos.
- Guardar capturas de pantalla, mensajes y comprobantes.
- Denunciar ante las autoridades si existe uso fraudulento de la identidad.
- Solicitar constancia de las gestiones realizadas ante las instituciones involucradas.
- Evitar responder a enlaces o mensajes sospechosos.
En un escenario donde buena parte de las operaciones financieras y comunicaciones se realizan por internet, proteger la identidad digital se ha convertido también en una forma de prevención frente a posibles problemas legales y financieros.
