Por Redacción ContraPunto
Una estructura señalada por la Fiscalía General de la República (FGR) de utilizar datos personales de ciudadanos para abrir cuentas bancarias digitales y movilizar dinero proveniente de estafas fue desarticulada en El Salvador, en un operativo coordinado con la Policía Nacional Civil (PNC).
De acuerdo con la investigación fiscal, la organización habría utilizado una modalidad que comenzaba con el ofrecimiento de entre $20 y $25 a comerciantes y residentes a cambio de responder supuestas encuestas. Sin embargo, según las autoridades, detrás de esos formularios existía un mecanismo para obtener información personal y fotografías de las víctimas.
Con esos datos, los sospechosos presuntamente procedían a abrir cuentas bancarias digitales a nombre de las personas que habían participado en las encuestas, sin que estas tuvieran conocimiento de que su identidad estaba siendo utilizada.
La FGR sostiene que las cuentas posteriormente eran empleadas para recibir y movilizar dinero obtenido mediante estafas realizadas principalmente a través de WhatsApp, utilizando suplantación de identidad y otras operaciones fraudulentas mediante herramientas informáticas.
Al menos 22 cuentas
La Fiscalía estima que entre enero y marzo de 2026 fueron abiertas al menos 22 cuentas digitales bajo esta modalidad.
El mecanismo permitía, según la investigación, utilizar a las propias víctimas como titulares aparentes de las cuentas, mientras los integrantes de la estructura se encargaban de controlar los fondos y realizar retiros.
Esta modalidad también representa un desafío para las investigaciones financieras, debido a que el titular formal de una cuenta puede no ser necesariamente la persona que conoce, controla o utiliza los recursos depositados en ella.
Durante el procedimiento, las autoridades incautaron seis teléfonos celulares, una computadora portátil, una computadora de escritorio y una tablet, además de cuatro tarjetas de débito y un contrato de cuenta corriente.
También fueron decomisados cinco cascos de motocicleta y nueve gorras que, de acuerdo con las autoridades, guardarían relación con personas captadas por cámaras de seguridad mientras retiraban dinero de cajeros automáticos.
Dos capturados
En el operativo fueron detenidos Rodolfo Giovanni de León Rivas y Leonardo Eduardo Castillo González, a quienes la Fiscalía atribuye diferentes funciones dentro de la estructura investigada.
Según la acusación fiscal, De León Rivas habría desempeñado el papel de cabecilla principal, encargado de coordinar las operaciones de la organización.
Castillo González, por su parte, habría tenido bajo su responsabilidad la administración de las cuentas digitales y el retiro del dinero en cajeros automáticos.
La investigación apunta a una estructura que combinaba técnicas de ingeniería social, obtención fraudulenta de información personal, suplantación de identidad y operaciones financieras digitales para facilitar el movimiento de fondos obtenidos ilícitamente.
El caso vuelve a poner en evidencia los riesgos asociados al manejo de información personal en internet y ante supuestas ofertas de dinero fácil. Fotografías, documentos y otros datos entregados aparentemente para una actividad comercial o una encuesta pueden ser utilizados, según las autoridades, para cometer delitos financieros.
Los dos detenidos deberán enfrentar el proceso correspondiente y serán las autoridades judiciales las que determinen su responsabilidad penal conforme avance el caso.
